Nos Clients
L'Accompagnement Individuel
Fondé par des entrepreneurs, notre cabinet se concentre sur la création de performance absolue pour nos clients.
Nous avons l’expertise et sommes heureux de pouvoir la partager avec vous. Avant tout un patrimoine c’est une histoire et il s’agit de la protéger et de la faire grandir.
Notre accompagnement passe par une écoute attentive de votre situation et de vos objectifs. A cette fin, nous restons en permanence disponible pour suivre et répondre à vos questions et demandes.
Nos clients sont notre raison d’être, notre mission est la performance nette.
Mael et Camille, cofondateurs du cabinet
Pour nos clients, il y a toujours un avant et un après CMK Finance
Un après, où nos clients profitent de la vie et réalisent leurs projets sereinement, en sachant que leur avenir financier est planifié, que leur patrimoine est sécurisé et que sa croissance est organisée.
Votre vie et vos projets n’attendent pas, sécurisez votre avenir financier dès maintenant.
Mission : Préparer la retraite anticipée
Entrepreneur qui vient de vendre son restaurant
Un entrepreneur est venu nous voir suite à la vente de son entreprise. Après des années d’effort, il a revendu son affaire et il souhaite partir en retraite anticipée. Pour ce faire, il a besoin d’une rente mensuelle complémentaire.
Nous avons identifié les meilleurs supports pour limiter la volatilité, protéger le capital, atteindre plus de 3 000€ de rente complémentaire et un capital qui croit annuellement.
Avec un capital de 600k€, il obtient
une rente de 3 383€ /mois (total de 40 600€ par an)
et une croissance supplémentaire de 2.37% /an de son capital
Mission : Réallocation d’assurance vie sous performante
Professionnel libéral ayant été mal conseillé
Professionnel libéral avec une activité qui tourne très bien. Déçu par la performance de son assurance vie actuelle : avait placé en fonds euros, sous performant avec des frais de gestion importants, il était en perte nette.
En moins de 6 mois, la nouvelle allocation a récupéré la perte subit pendant les 7 ans placés sur l’assurance vie précédente, et la performance continue.
Avec un capital de 920k€, il obtient
une croissance de 8.57% /an de son capital
Mission : Préparer la succession
Structuration du patrimoine en vue de la transmission
Une famille a vendu l’entreprise familiale et souhaite créer une rente complémentaire pour les parents et anticiper la transmission aux enfants du patrimoine créé.
Au delà de l’enjeu du placement, il s’agit de construire une stratégie financière pour protéger le capital, le faire croître et optimiser la succession.
Les outils utilisés :
- constitution d’une holding pour le réemploi au titre du 150 0 B ter
- démembrement de la holding
- abattements de l’assurance vie
- portefeuille financier performant
Les frais de succession ont été réduits de 387k€.
La capacité à hériter de l’ensemble du patrimoine et de pouvoir payé les droits est assurée.
Un mécanisme d’apport en compte courant et de remboursement assure à la fois une rente et la croissance du capital.
Une rente de 3 548€ est obtenue pour les parents
La croissance du capital est réalisée au taux annuel de 7.53% pour la famille.